Regulatory Compliance Lead – MiFID II & WpHG (m/w/d)

Über Raisin Bank

Als Teil der Raisin-Familie verbindet die Raisin Bank das Beste aus zwei Welten: die Stabilität und Erfahrung einer voll lizenzierten Bank mit der Innovationskraft eines FinTechs. Seit 1973 am Markt und seit 2019 als Tochter der Raisin-Gruppe aktiv, gestalten wir die Zukunft des Bankings – digital, effizient und kundenorientiert. Mit über 700 Mitarbeitenden aus mehr als 65 Nationen und Büros in Berlin, Frankfurt, Hamburg, Madrid, Manchester, München und New York bieten wir ein internationales, dynamisches Arbeitsumfeld.

Team

In der Funktion als Regulatory Compliance Lead übernimmst du die Verantwortung für die Einhaltung und Weiterentwicklung der regulatorischen Rahmenbedingungen gemäß MiFID II und WpHG. Du agierst als zentrale Ansprechperson für interne und externe Stakeholder und trägst maßgeblich zur strategischen Ausrichtung unserer Compliance-Strukturen bei.

Deine Aufgaben

• Übernahme der Funktion des WpHG-Compliance Officers gemäß § 3 WpHGMaAnzV
• Überwachung und Weiterentwicklung der Governance-, Richtlinien- und Prozesslandschaft im Bereich der Wertpapierdienstleistungen
• Beratung der Fachbereiche, Durchführung von Schulungen und Unterstützung bei der Implementierung neuer Prozesse
• Erstellung, Pflege und Umsetzung der Risikoanalyse sowie des Kontrollplans
• Kommunikation mit internen und externen Prüfern sowie Aufsichtsbehörden (z. B. BaFin)
• Sicherstellung der Vermeidung bzw. angemessenen Handhabung von Interessenkonflikten
• Überwachung der Qualifikation und Schulung des relevanten Personals
• Berichterstattung an Vorstand und Aufsichtsrat
• Einhaltung der Anforderungen gemäß Art. 22 (2) MiFID II, BT 1 MaComp und weiterer relevanter Vorschriften

Dein Profil

• Abgeschlossenes Studium der Betriebswirtschaft, Rechtswissenschaften oder eines vergleichbaren Studiengangs
• Fundierte Kenntnisse der relevanten gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen (z. B. §§ 3, 4 Nr. 4, 6 WpHGMaAnzV; BT 1.3.1.3 MaComp)
• Ausgeprägte Kommunikations- und Teamfähigkeit zur effektiven Zusammenarbeit mit verschiedenen Stakeholdern
• Deutschkenntnisse auf mindestens C1-Niveau sowie fließende Englischkenntnisse

Fachwissen & Erfahrung

• Sehr gute Kenntnisse der europäischen und deutschen Rechtsvorschriften im Zusammenhang mit Wertpapier- und Nebendienstleistungen
• Erfahrung im Umgang mit Verwaltungsvorschriften der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) sowie den relevanten ESMA-Leitlinien und -Standards
• Vertrautheit mit sämtlichen Arten von Wertpapier- und Nebendienstleistungen, die durch die Bank erbracht werden, einschließlich der damit verbundenen Risiken
• Umfassendes Verständnis der Funktionsweise und Risiken verschiedener Finanzinstrumente, in die die Bank Wertpapierdienstleistungen oder Nebendienstleistungen erbringt
• Know-how zur Ausgestaltung geeigneter Prozesse bei Wertpapierdienstleistungsunternehmen zur Verhinderung und Aufdeckung regulatorischer Verstöße
• Tiefergehendes Verständnis der Aufgaben, Verantwortlichkeiten und Befugnisse der WpHG-Compliance-Funktion sowie der Rolle des WpHG-Compliance Officers
• Kenntnisse über die organisatorische Struktur von Aufsichtsbehörden, die Identifikation und Ursachen potenzieller Interessenkonflikte, verschiedene Vertriebsmodelle sowie die organisatorische Aufstellung von Wertpapierdienstleistern im Allgemeinen

Join our mission, join our team - and grow with us!

Als Teil der starken Raisin-Familie vereint die Raisin Bank das Beste aus beiden Welten: Die Erfahrung und Sicherheit einer Bank mit der Flexibilität und Innovationskraft eines Start-ups. 

Unsere MitarbeiterInnen sind dabei genauso vielfältig wie unsere Partner. Wenn du ein dynamisches Umfeld suchst, in dem du deine Stärken ausspielen und dich weiterentwickeln kannst, bist du bei uns richtig! In unserem agilen Fintech-Umfeld hast du die Möglichkeit, in einem internationalen Team zu arbeiten und neue Erfahrungen zu sammeln. Dabei bieten wir:

• Employee Development Budget von 2.000€ und vier Trainingstagen pro Jahr.
• Zugang zu Babbel für kontinuierliches Lernen.
• Flexible Arbeitszeiten, Home Office und 30 Tagen Urlaub im Jahr  – zusätzlich hast du an Heiligabend und Silvester frei.
• Einer betrieblichen Altersvorsorge, welche wir mit 20% unterstützen.
• Entdecke mehr als 50+ verschiedene Sportarten mit Urban Sports Club: Wir subventionieren deine Mitgliedschaft mit über 20 € im Monat.
• Vermisst du es, im Office zu sein? Das Deutschland Ticket bringt dich hin, wofür wir 25 € pro Monat bezuschussen.
• Du liebst Radfahren? Mit JobRad kannst du ganz einfach dein Traumrad leasen, Steuervorteile nutzen – und die monatlichen Versicherungskosten übernimmt Raisin für dich.
• Immer hungrig? Snacks, täglich frisches Obst sowie Getränke stehen dir im Büro rund um die Uhr zur freien Verfügung.
• Du ziehst aus einem anderen Land oder einer anderen Stadt her, um bei uns anzufangen? Möglicherweise unterstützen wir deinen Umzug mit einer Umzugskostenpauschale.